个人总结要综合考虑各方面因素,结合自身,一份优秀的个人总结可以帮助大家深入了解自己的本职工作,总结了小编今天就为您带来了金融办年度个人总结6篇,相信一定会对你有所帮助。
金融办年度个人总结篇1
本人自20xx年xx月份参加工作至今,已经有一年时间。一年中,在领导和同事们的悉心关怀和指导下,通过自身的不懈努力,我各方面都取得了长足的进步。
记得当初毕业面试的时候,一位考官问我,农村信用社是什么。我顿时哑然,想了很久,才回答说农村信用社是一个金融机构。除此之外,对农村信用社便一无所知了。所以,当我被单位录用以后,如何去认识、了解并熟悉自己所从事的行业,便成了我的当务之急。
一、理论学习使我对农村信用社有了一个初步的认识和了解。
不懂就学,是一切进步取得的前提和基础。《农村信用社经营管理》、《经济工作者学习资料》、《中国金融》、《广西金融研究》、《信用社财务管理》、《农村信贷》等教材和书籍让我手不释卷,因为有了大学专业课的底子,使我对这些金融知识更为容易理解和掌握。一番理论知识的学习后,我开始知道,农村信用社是由农民按照自愿、民主、互利的原则入股,由社员民主管理的合作金融组织,其经过50多年的改革和发展后,已经成为我国金融体系的重要组成部分和农村金融的基础力量。农村信用社是农村金融的主力军,是联系农民的金融纽带,农村信用社的根在农村,离开农村就成了无源之水……但这些认识都还是肤浅的,还需要我在实践当中去不断深入地理解。
二、坚持思想政治学习让我的思想理论素养不断得到提高。
一直以来,通过不断学习,使自身的思想理论素养得到了进一步的完善,思想上牢固树立了全心全意为人民服务的人生观、价值观。
勤勉的精神和爱岗敬业的职业道德素质是每一项工作顺利开展并最终取得成功的保障。一年以来,我在行动上自觉实践农村信用社为“三农”服务的宗旨,用满腔热情积极、认真、细致地完成好每一项任务,严格遵守各项金融法律、法规以及单位的各项规章制度,认真履行“三防一保”职责,自觉按规操作;平时生活中团结同志、作风正派、不贪污挪用、不谋私利,不参与赌博等违法乱纪行为,自觉抵制各种不良风气的侵蚀。
三、实践让我的业务技能不断增长,工作能力不断加强。
刚开始时我是在内勤岗位跟班实践,从第一天开始,难题就接踵而至。对五笔、珠算、点钞、电脑业务、财会业务等业务技能要么是一知半解,要么根本就是一窍不通。从零开始,一边是同事们的悉心指导,一边是自己对着书本反复练习,早上起床和晚上睡觉前都要练上几遍。几个月下来,已经能比较熟练地掌握了,而且已经能够独立上机操作业务。
今年三月份,由于人员的调整,我接手信贷工作,所分管的'两个行政村人口一共3000多人,进村的道路极其难走,晴天灰尘滚滚,雨天泥泞不堪,而且个别屯离镇上有十几公里。加上刚开始时我对这两个村的情况知之甚少,所以面临的难度可想而知。在这种情况下,我克服重重困难,不摆架子,积极的走村串户了解情况。我首先找到了各村委会的干部,向他们了解村里的基本情况。一段时间下来,我对所管辖村的经济基础、主要经济收入来源、支柱农业以及农户的一些基本状况已经有了一个大致的了解;接下来,我便逐户的走访那些借款逾期较久的借款户,具体了解他们的情况以便对症下药。
四、一分耕耘,一分收获,成绩是对我一年来所有努力的肯定。
接手信贷工作以来,本人各项年度任务完成情况较好。截止六月底,个人揽存13.5万元,完成年度任务的94%;收回正常贷款39万元,完成年度任务的86%,比去年同期多收5万元;收回逾期贷款12万元,完成年度任务的229%,比去年同期多收5.5万元;收回呆滞贷款2.9万元,完成任务的54%,比去年同期多收1.6万元;收回呆帐800元,完成年度任务的133%;收回利息4.9万元,完成年度任务的29.5%,比去年同期多收2.1万元;发放贷款59万元,完成年度任务的89%,比去年同期多增29万元。
正所谓是“金无赤足,人无完人”,在取得一点成绩的同时,我也还存在着以下几点的不足:一是工作中有时魄力还不够,放不开手脚;二是在处理一些事情时有时显得较为急躁;三是对一些业务技能特别是财会业务还不够熟悉。
在今后的工作中,我将发扬成绩,克服不足,朝着以下几个方向努力:
1、学无止镜,时代的发展瞬息万变,各种学科知识日新月异。我将坚持不懈地努力学习各种金融理论知识,并用于指导实践,以更好的适应行业发展的需要。
2、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、财会业务等技能才能更好的实践为“三农”服务的宗旨,我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。
3、“学精于勤而荒于嬉”,实践是不断取得进步的`基础。我要通过实践不断的锻炼自己的胆识和魄力,提高自己解决实际问题的能力,并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪,积极、热情的对待每一件工作。
总之,短短的一年见习期,是我人生角色转换的一年,是我不断成长的一年,也是我对农村金融事业由陌生进而熟悉、热爱并愿意为之终生默默奉献的一年。
金融办年度个人总结篇2
时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20_年就过去了,在担任_支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将20_年工作情况汇报如下:
一、20_年在支行行长和各位领导同时的关心指导下
我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销_贵族白酒交易中心、市电力实业公司、市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代替发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来
我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。20_年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作解决实际工作中遇到的种.种困难。
金融办年度个人总结篇3
今年以来,_县政府紧紧围绕经济社会发展目标和重点,认真落实国家宏观调控政策措施,不断加强金融生态环境建设,引导支持各金融机构深化金融创新,优化金融服务,呈现出经济金融协调发展的良好态势。现将_x20_年金融工作情况做一简要汇报。
一、金融支撑不断增强
一是指标大幅提升。截至20_年11月底,全县金融机构各项存款大幅增长,存款余额_亿元,比年初增加_亿元。贷款投放增加、结构优化,全县金融机构贷款余额_亿元,比年初增加_亿元,存贷比为_x%,比去年同期增长_x个百分点;贷款增幅提高到_x%,新增贷款存贷比为_x%,两项指标均创历史新高,其中贷款增幅已连续x年位居全市x县(市)首位。
二是运行健康良好。不良贷款率为_%,为全市最低,比年初下降_个百分点。
三是效益良好。票据融资业务、银行承兑汇票、保险、证券业等发展迅速,金融企业整体盈利水平增强,中间业务收入大幅度提高,经营利润创历史新高。银行信贷对gdp的贡献度已高达_x%,为全县新跨越提供了坚强支撑。
二、金融生态环境不断优化
针对宏观经济形势影响,结合县域发展实际,县政府不断优化金融生态环境,营造经济金融协调发展的良好态势。
一是实施激励机制。县委、县政府制定出台了《关于对金融机构支持地方经济发展的考核奖励意见》,根据金融机构存贷比、贷款增速等情况,对金融机构进行表彰奖励。县委、县政府始终认真落实该项政策。今年x月份,县政府拿出_万元资金对金融机构进行重奖,激发金融机构支持地方经济发展的主动性。二是搭建政银企合作平台。县政府通过建立联席会议制度、定期召开项目建设情况通报会、金融产品推介会、经济金融合作恳谈会等形式,搭建政银企合作平台,增强银企理解沟通,及时协调解决各类存贷矛盾和问题。
二是努力推动“五个结合”。即,推动货币信贷政策与地方党委政府的决策相结合、与优化产业布局相结合、与调整升级企业产品质量相结合、与推进城乡一体化发展相结合、与节能减排和淘汰落后产能相结合,发挥信贷政策调控作用,支持和引导信贷资金向新增项目投放,向环保节能、高端装备制造产业等投放,向三农领域投放。
三是加快信贷征信体系建设。充分发挥人民银行企业信用信息基础数据库作用和县政府信用办公室企业信用准入和评价作用,为金融机构搞好信贷咨询。广泛开展诚信社会的宣传和建设工作,严格信用户、信用村的评定工作,不断提高农民的信用意识。探索建立失信惩戒机制,对逃废银行债务行为保持高压打击态势,有效改善了县域信用环境。
三、金融创新步伐加快
置身环首都经济圈的核心位置,县委、县政府牢固树立产业发展思路,改革创新,努力推动金融产业做大做强。
一是做好小额贷款公司试点工作。注重引导,强化服务和监管,今年以来,两家小额贷款公司累放贷款_亿元,有效拓宽了中小企业融资渠道,缓解了三农资金制约。
二是组建农村商业银行。协调、指导农村信用合作联社进行股份制改造,组建农村商业银行,更好发挥县农村信用合作联社农村金融主力军和联系农民的金融纽带作用,目前各项材料已上报至国家银监局。
三是组建中小企业信用担保机构。研究出台《中小企业贷款担保公司管理办法》,引导、鼓励县内企业建立中小企业担保机构,目前已有多家企业积极筹备,抓紧组建。
四是强化政府融资平台作用。按照上级文件要求,县政府规范政府融资平台管理,完善法人治理结构,注入优质资产,壮大了政府融资平台实力。
五是建立战略合作关系。县政府与中国工商银行股份有限公司_x分公司建立战略合作关系,明确工行向_授信贷款不低于_亿元,每年增长不少于_亿元。
四、金融服务水平不断提升
一是宣传加强。县政府多次组织金融知识下乡、金融知识进社区金融成就展、金融之歌文艺晚会等活动,印发资料,现场讲解,宣传金融信贷政策,增强企业的融资技巧,培养公众的金融素质,提高全社会对金融的关注。
二是金融服务水平优化。商业银行改进对中小企业的金融服务,加大授信额度,简化贷款程序和手续,合理确定贷款费用,辖区金融推出了信用贷款、企业联保及互保贷款、应收账款等信贷品种及贸易融资、保函、保理、贴现等业务品种,满足中小企业个性化、多样化的融资需求。保险公司等加大宣传力度,拓宽种养殖保险覆盖范围,为增加农民经营性收入提供了保证。
三是投放合理。今年以来,县域金融机构强化与地方经济共同发展的意识,向基础设施建设投入超常增长,如_x新增_x建设资金_x亿元,_x新增_x资金_x亿元;县域各类重点企业成为信贷投放热点,今年全县各类公司贷款新增_亿元,重点支柱产业和农业龙头化企业得到帮助扶持;改善居民和租房的个人按揭贷款得到充分保障,年内新增_x亿元,占存量的_x%;三农贷款得到优先支持,全县农户贷款_亿元,占存量的_x%。20_年,我县金融工作成效显著,但是仍然存在一些不容忽视的问题,如中小企业贷款仍较为困难,政府融资平台政策环境约束强化,部分企业信用意识不强等等。_x年,做好金融工作对实现经济的健康快速发展意义重大。
_x年,将重点做好以下几方面工作:
一是继续深化政银企合作机制。力争年内贷款不低于去年水平,存贷比再创新高。特别是充分发挥与_的合作,最大限度争取信贷投放。
二是加大金融创新力度。加强对小额贷款公司的业务指导,促其健康发展,为建立村镇银行奠定基础;加快农村商业银行组建步伐,更好发挥农村信用社联系农村的纽带作用;加大招行引资工作力度,争取域外银行到_x开办业务,设立机构。
三是健全金融风险防范体系。做好金融风险监测预警报告制度,对企业信贷突发事件、企业逃废债、非法集资、集体退保、理财产品大额亏损等易引发群体性投诉等情况密切监控,做好区域内企业信贷突发事件应急处置的协调工作。
以上汇报,不妥之处请指正。
金融办年度个人总结篇4
金融业的竞争,是一种信誉的竞争,更是一种服务的竞争。谁的信誉好,谁的服务好,谁就能更适应顾客的需要,谁就能占领更多的市场。银行服务体现的是银行管理水平的高低,其中也包含着银行本身的文化内涵和员工的精神风貌,而展现在公众面前的是一种品牌。银行作为服务行业,而服务是立行之本,只有不断的增强服务意识,转变服务的观点,强化服务的措施,从服务的质量,服务的手段,服务的内容,服务的态度,服务的环境等方面入手,这样才能提高优质文明服务的水平。
我个人认为服务是一种管理。优质的文明水平的提高一定需要严格的、规范的、科学的管理,严格规范的管理又可以使优质文明服务水平提高。优质文明服务的好坏体现着一家银行管理水平的高低。所以,银行在实施优质文明服务的过程中应该严格的依靠管理制度。这包括岗位规范、着装统一、仪表举止、文明用语、电话用语等,这些都必须形成制度,成为每个员工的行为准则,要严格执行。服务是一种文化。银行构建服务文化体系应该包括:员工要有爱岗敬业的服务精神,要有以服务为本的道德观、价值观、要有无私奉贤、团结奋进的互帮互助和艰苦奋斗的务实精神这种行业特有的企业精神,可以使银行员工树立风险意识和效益意识,从而充分的发挥这种服务文化的激励作用。服务是一种精神。银行文明优质服务活动的核心内容是引导员工树立一种正确的价值观念、职业道德、敬业精神,以行兴我荣,行荣我荣为服务理念,以信誉第一、优质服务、廉洁守法为职业道德规范为标准。确立和完善员工的服务意识和服务行为,一定要树立客户。
第一、主动服务、整体服务的观念。
银行服务的核心是维护和加强与客户的联系。所以我们银行要随时以客户为中心,调整自身,服务要从单纯经营金融产品转移到维护和加深与客户的联系上,仅仅重视满足客户的需要是不够的,还必须研究客户需要背后复杂的各种因素,只有紧紧抓住维护与客户的关系这一核心,以市场为导向,以高质、多样化的特色服务,满足客户的多层次需要,才能获得自身发展的持续动力。“客户”的概念是一个“大客户”的概念,不仅银行直接服务的对象是客户,与银行服务有制约关系的部门,甚至银行自身的员工都应该视同为客户。所以银行在处理与客户的关系上,应树立大市场、大客户的意识以及“服务是一个全过程”的概念。构建新型银行与客户关系,对制约与客户关系的因素进行协调管理,增强客户的稳定性,没有良好的服务作为保障,即使一时被拉过来的客户也可能会跑掉,所以优质的服务就是信誉。所以强化和提高服务意识,这是开展优质文明服务的前提。所以就要全面动员,深入发动,大造声势,宣传优质文明服务。优质的文明服务关系到一个企业的形象,因此,一定要做到全面发动,全员参与。使我们的员工做到每天从接待第一位客户到送走最后一位客户,工作的各个环节都要有统一、详细、明确的标准,是每位员工接待客户有礼、有节、有度、处理业务规范、快速、准确,让顾客感到和谐,友爱,温馨。
所以搞好服务这是事关银行的社会形象,影响银行的各项经营活动的综合性工作,因此银行的每个机构,每个部门,每个员工都要相互支持、相互配合、增强服务意识,顾全大局,发挥整体功能,努力提高全行的服务水平和服务质量。
优质文明服务要取得好的效果,关键是以人为本,通过教育培训和强化管理,提高员工的政治素质和业务素质,以员工的高素质创造出优质服务的高水平。从对全体员工进行爱岗敬业、诚实守信、办事公道、服务群众、奉贤社会的职业道德教育,使每位员工懂得,自己的行为代表着银行的形象,在本职工作的岗位上奉贤一份光和热,自觉的维护全行的形象和荣誉,是优质服务上一个新台阶。如柜面是银行接触社会公众最为频繁的地方,也是直接办理业务、衍生存款的地方,银行好的服务形象要靠柜面服务具体体现出来。
而加大监督的力度和广度,相成全方位的监督体系,是优质文明服务落到实处的保证。优质服务工作必须要做到常抓不懈,除了必须制定和落实各项制度外,还必须强化监督检查机制。优质文明服务是永无止境的,重在坚持,贵在落实。
金融办年度个人总结篇5
20xx年上半年,个金业务收入完成进度仅为40.91%,在各业务条线里排名第三,缺口达到977万元,形势非常严峻。为了在下半年抢抓发展的黄金时间,为明年的发展奠定基础,现就20xx年上半年的个金业务发展工作进行总结,并对下半年的工作思路进行规划,具体如下:
一、20xx年上半年业务发展总结分析
1、 储蓄余额发展分析
(1)储蓄存款增长严重乏力,“扭负”成为发展的主旋律。
上半年,我行储蓄存款日均余额新增1.13亿元,同比增长116%(20xx年同期日均新增5229万元),但多项指标在全省排名持续靠后,截至6月30日,全辖本年新增仅为1.14亿,点均增长422万,处于负增长的网点有七个,分布在城区、**、新会和**四个支行,其中,负增长最严重的是1月份高达1.35亿元,是近三年“开门红”下跌最多的月份。
(2)余额发展抓手不足,未能实现常态化发展。
上半年,通过提高商贸结算优惠套装使用率和推广率,商贸客户结算走帐效果明显,商贸结算沉淀余额达到3000万元,但与此同时交易手续费流失严重。代收代付业务项目新增少,仅为43户,未能成为有效的增长来源。信贷联动有进步,但还没形成在结算走帐的习惯,贡献率为2.35%(全省2.71%),其中最高的个商贷款是3.37 %,最低的消费贷款是1.19 %。
(3)客户维护工作有待深化,产品渗透率有待提升。
上半年,我行10万以上高端客户共新增633个,全省排名第一,20-50万元区间段客户账户比重0.3%,但上年年新增余额达到1.03亿元,已经成为我行存款增长的主要力量,但对该类客户维护工作手段单一,配套金融打包营销能力薄弱,没有完全落实分类管理和跟进发展。同时,没有充分利用我行大理财的优势发展新增优质客户,产品渗透率有待提升。
2、 信用卡业务发展分析
(1)多措并发,多项指标得到有效提升。
信用卡业务通过锁定六大客群、侧重“抵押类消费信贷、侨汇、网格化营销等重点项目”、试点建立直销团队等创新发展模式,推动了发展,上半年,新增发卡5248张,同比增长150%,完成省分行下达的上半年进度的122%,在全省排名第一;累计净收入190万,同比增长55%;不良率为2.73%,比去年底下降0.35个百分点。其中,开平市支行有效进件1746份,同比增长176%;我行消费贷客群交叉营销的有效进件613份,开发率达65%;**支行侨汇卡发卡量近600张。
(2) 发展心态不端正,导致发展不平衡。
我行信用卡的发展分化明显,城区、开平支行持续上量,每月完成指标,但其他四个支行没有完成转变发展思路,存在怕困难、不尽力的情况,未能形成常态化发展机制,发展不平衡,发卡量、激活率、用卡率、不良金额等指标没有如期完成,导致业务收入完成仅为计划调整后的23.75%。
3、 综合理财业务发展分析
(1)发展整体向好,但短板明显。
我行通过与保险公司合作“薪火传递 激情一夏”等主题营销活动、落实网点转型的具体措施、开展理财沙龙等活动,推动了代理保险业务向好的发展,保费同比新增239万元,同比增长25%,业务收入同比多增57万、增长24%。
基金业务销售量同比新增1.47亿元,同比增长205%,其中在重点基金南方通利全国的销售竞赛中,我行销售金额达933万元,在全省排名第二,**环北支行,在全国4万个网点中排名第八,成为全省唯一一个挤身全国十强的网点,为全省、全辖加快业务发展树立了榜样。
但贵金属业务不受重视,没有找准客户群,导致发展严重滞后,同比大幅下降,拖了20xx年个金业务收入进度的后腿。
(2)理财经理配备未达要求,队伍水平有待提高。
我行应配置理财经理人数为33人,实际配置专职理财经理人数为23人,完成率仅为69%,其中城区、新会、**和开平支行在每个网点配备一位专职理财经理,但**和**支行配备不足。专职理财经理中基金从业资格证的持证率仅为39%,其中城区支行8人、新会1人,其他支行为0。
4、 个人国际业务发展分析
(1)发展平平,乏善可陈,业务收入缺口大。
我行通过个人国际业务“争先进位”竞赛活动等方式,推动业务发展,上半年,个人国际业务收入为241万元,完成调整后计划的40.11%,缺口仍然较大。个人国际汇款业务量同比减少5.49%,其中,**支行同比下降14.96%,成为本年度唯一一个国际汇款业务量同比减少的一级支行;个人结售汇同比减少6.60%,其中,**、**支行分别同比减少17.80%、15.90%;西联汇款电子渠道收汇替代率为3.95%,在全省排名靠后(电子渠道收汇替代率偏低,也成为个人外币储蓄日均余额不高、以及前台收汇压力大的重要原因之一)。
(2)邮银联动,严抓国际收支申报、结售汇统计质量。
上半年,我行先后组织5场国际收支申报、结售汇统计培训(含邮政代理专场培训),并印发《**市分行个人国际收支业务申报、结售汇统计管理办法(试行)》,对邮银双方发生差错的个人、二级支行、一级支行、主管部门均设置考核。经过努力,监管部门对我行的质量评价有所提升。
5、 电子银行业务发展分析
(1)多层面、多方式,促进电子银行业务新发展。
我行通过南航促销、手拉手活动、网商大赛等专题营销活动和加强考核、加强培训等方式,促进了电子银行业务的新发展。6月末,我行手机银行新增1.49万户,激活率48.29%,全省排名第五;个人网银新增1.33万户,新增激活率51.36%,全省排名第七;电子银行替代率为74.92%,全省排名第七。
(2)以活动和项目为切入点,试点探索电子化发展之路。
联合市分行工会组织开展手机银行“扫一扫,10元话费1元充”扫描二维码支付体验活动,培养员工使用手机银行的兴趣和习惯,全行手机使用量大幅提升,效果明显。我行成功开发中医药学校“一卡通”项目,开启了我行银校合作的新渠道,进一步拉动了存款,提升了我行的知名度。
6、网点服务方面
上半年,我行协同大堂经理服务外包项目公司重点开展大堂经理轮训工作,结合每月的大堂经理巡查、市分行服务暗访和现场检查发现的问题,有针对性地在**市各地区分别召集大堂经理开展培训,通过开展每月的培训工作,使大堂经理的网点现场服务管理能力得到较大的提升。
二、20xx年下半年工作思路
个金业务是一项先投入、产出周期长的业务。个金增收的主要来自储蓄利差、综合理财、信用卡和个人国际业务;提升个金可持续发展和转型发展能力的重要抓手是电子银行、大客户维护和队伍建设。为确保上述目标的圆满完成,将认真做好以下工作:
1、以储蓄存款为基础,确保存款余额稳步增长。
(1)抓支行的业绩提升:一是抓新网点业绩提升,新网点将成为储蓄余额增长的主要抓手之一,新网点余额提升侧重柜台外市场开发;二是抓现有网点的业绩提升,要对“到访客户挖掘、存量大客户维护提升、柜台外市场开发和交叉销售”同步推进,让网点真正成为增长的发动机。
(2)抓好商贸客户开发:套餐营销式推进,结算促商贸客户拓展的同时兼顾效益,对未能达到我行优惠标准的客户及时引入推出机制。以商贸客户转账资费优惠,升级优化流程,精选潜力大客户,严守准入关为商贸拓展重点工作,加大宣传力度,与商家联合开发,提升商贸客户结算量与在我行的资金留存量,提高我行商易通机具使用率。
(3)以项目为切入点,抓好,做大,做强代收付业务的拓展和大客户维护开发:配合其他业务的开发推进工作,以公司、信贷客户资源作为开发点、关系人和关键人来拓展代收付业务,重点客户跟踪开发,突出代收付项目行业特点,制定专门的营销推进方案。同时要求网点加强对周边市场走访,因地制宜促发展:扫楼、扫铺、扫工厂;寻找关系人发掘需求批量发展;加强对现有代收付客户中的关键人、中高端管理层的年末走访维护,促进年终代发。落实大客户跟踪维护工作,完善大客户、vip客户信息管理,做好中小客户开发和大客户的深化营销工作。
2、切实做好大客户维护工作,提升维护水平确保做出成效。
(1)切实把握四个“着力点”,做到三个“达成”:四个“着力点”:一是着力建立10万元以上vip客户与网点支行长和理财经理间的定向维护关系;二是着力加强对网点大客户发展指标的考核激励,建立并完善网点大客户发展考核激励机制;三是着力以大客户升级礼包为业务抓手,突出邮储银行的服务和产品优势;四是着力铺开省行组织的大客户营销活动,通过活动带动营销。三个“达成”:一是达成大客户维护关系不断优化;二是达成大客户结构优化;三是通过形成业务发展来带动大客户余额增长的模式,最终达成提高大客户数量和余额占比。
(2)将以大客户数量和资产量的增长为评价标的,推动维护工作出实效:一要加大营销礼包的升级推广;二要推进vip客户优惠产品的交叉销售,加强大客户情感维护和业绩提升。
3、信用卡要突出重点客群、重点项目,强化内部组织推动,优化外拓措施,促进快速发展。
下半年,我行信用卡业务将围绕“增发卡、促消费(分期)”两大重点来推动发展。增发卡整体思路为:强化三大主营措施,营造一种理念和战法,创新一种模式。
(1)强化三大主营措施:首先是持续强化网点阵地营销以提升基础产能,具体措施一方面持续开展网点破零竞赛,力争实现每个网点每天进两件,另一方面,组织网点深入开展名单制营销,将筛选清洗、符合条件的潜在目标客户开展针对性邀约营销;其次是深入开展抵押类消费信贷客户的交叉营销,力争将新增放款的消费贷客户整体开发率提高到80%以上(上半年65%);第三是与综合消费贷等业务联合对优质目标企事业单位、政府部门进行综合性、深度的、有组织的团办营销开发,通过网格化竞标等方式明确开发单位,通过多产品线联合上门营销实现开发效果最大化。
(2)强化树立以客户为中心理念,持续开展整合营销,发展“高价值目标客户”:借鉴同业正在实施的战略转型,强力推动交叉销售、整合营销,大力发展高价值关系客户(在本行办理了多项业务,稳定性高,对本行的综合贡献高),力争成为客户的主办行。
(3)深入实施直销团队、电话销售等专业化直销拓展模式:一方面,借鉴同业经验,总结提炼前期小规模试点经验,逐步扩大信用卡直销客户经理队伍的试点支行和人员数量,与名单制营销、团办营销等战法相结合,发挥直销客户经理“专业的人做专业的事”的力量,提高项目业绩;另一方面,扬长避短,充分发挥我行基础客户多的优势,探索开展信用卡发卡的电话营销,探索出一条可持续发展之路。
(4)优化全流程质量管理措施,强化风险管控,改善资产质量:切实把好准入关和预审关,防范源头风险:经济下行周期,指导支行锁定行内重点客群和优质单位发卡,降低商贸客户占比;大力宣讲总行已颁布实施的员工违规行为处罚办法,提升一线推广人员的合规意识,强化三亲一访核心制度的落实;动态下发省内外兄弟行行之有效的细节性措施、风险要点的防控指引,提高反欺诈、反团办加塞的能力;加强预审、初审队伍建设,指导支行开展一级支行参与的不定期交叉审件会,以实践带动分支行专兼职预审员的预审能力提升。加强属地催收,提高早期催收效果:深入组织落实对m1-m3早期逾期客户催收,下大力气改善早期催收效果,有效降低滚动率,并以此为契机,锻炼队伍、理顺流程,建立常态化催收机制
(5)强化提升条线的垂直管控能力:第一,在二级支行设立兼职的信用卡专员,让各层级都有人关注、推动信用卡,提升条线整体的经营管理能力;二是加强动态管理和发展督导,加大条线考核力度,推动一级支行切实发挥好属地指挥职能,强化过程管控;三是建好微信订阅号、信用卡qq群等交流平台,加强全辖条线的互动交流和经验、信息的及时传导,提高条线整体的合力和战斗力。
4、继续加大电子银行对外宣传渠道,同步加强“量质”共同抓,重点进行二次客户开发。
(1)是持续在上半年的基础上做好对外宣传推广。加大短信引导客户注册和使用。印制客户使用指南,重点放在如何指引客户的使用上。配合总行、省行优惠政策,推出项目营销及时推广专项活动,结合银信通、信用卡、个人外汇业务助力营销。加大存量和新客户开发力度,吸引新客户开通电子银行是流程也是规定动作。
(2)整合做好工资代发类和校园项目客户电子银行开发。加大我行电子银行宣传力度,促进代发工资类客户尽量到网点开办,并与厂商沟通安排指定时间段加办,网点做好应对措施,开设方便通道、专窗和增加人手。针对远离网点的代发工资客户,实行上门营销,利用电子银行自助注册形式让客户体验,从而发展客户。分行已成功开发校园项目,可以利用各种方式加大电子银行的开发力度。
(3)优化布局,提升设备的运行效率,支撑业务发展。按照上级要求,科学合理布局网点;与相关部门积极沟通,做好自助设备投放的计划,对存量运行不足的机具通过多种方式进行调整,提升非柜台的替代率。
5、以大理财优化大个金结构,细化产品,促进均衡发展。
(1)要继续加强“邮银理财、关爱未来”品牌宣传。通过理财产品告知短信、网点电视、网点橱窗、电台、平面广告的投放,理财产品销售推广活动等多层面向社会公众持续传达邮行理财业务的特点及理财品牌的内涵,同时逐步树立“邮银财富--慧理财”的.品牌。
(2)要加快理财类业务的发展。切实做大资金池产品“日日升、鑫鑫向荣”的销量,通过以量补价减少因理财产品收入让利给客户的因素影响大理财的收入,重视资金池等常态化理财产品的销售,要作为拓展和维护客户的重要抓手,同时这也是我们改变存款余额增长方式、留住客户的一个有效手段,不能仅就理财业务而讲理财业务,要真正把理财业务作为战略业务来抓。
(3)要把保险业务的销售回归保障、唤醒需求的方式方法上。顺应市场形势,精确定位客户需求,恰当匹配产品,产品转型、销售转型,与保险公司加强合作,引入pts(联动营销)项目,整合客户资源,通过营销培训、实战操作等,提高团队的营销能力,推动业绩的提升;强化督导,加强网点晨会、夕会,及时辅导,化解营销人员畏难情绪,营造全员销售氛围。
(4)要大力抓好贵金属业务发展。把这项业务作为一项长期的战略业务、创收业务来培育、推动,迅速发展外部大客户,快速做大贵金属规模。通过加大对理财品牌的塑造与宣传、理财产品的销售力度与考核,持续推进我行大理财产品销售领跑全省,进一步提高贵金属业务的综合贡献度。
(5)要持续做好基金定投平稳发展。加强与基金公司合作,开展定投开户真情回馈(赠送礼品);网点开展至少一场目标客户定投推荐会,利用基金公司资源,邀请同业专家等开展定投目标客户主题营销活动;加强对大堂经理基金业务、定投等知识培训,每个大堂经理在前台把握机会,凡是到前台办理业务的客户一律争取加办理财卡或开办基定投。
6、立足存量客户,细化分层,创新推动个人国际新发展。
(1)注重现有个人国际客户维护的基础上,充分开发新客户群提
充分利用我行银星速汇、瑞亚汇款、速汇金(总行预计下半年能开办)等新产品的手续费优势,充分吸引新客户群到我行办理个人外汇业务,同时引导老客户向我行介绍新客户群体,以老促新,高电子渠道收汇替代率体。
(2)打造我行“出国金融服务中心”品牌。经过前期走访于调研,已初步确立**市东华支行为我市分行个人出国金融服务中心旗舰网点,后续将对网点进行一系列的装修、培训工作,同时继续走访相关出国留学中介机构、外语培训学校、旅行社等,确立合作机构,签订长期合作协议,实现资源、客户共享。
(3)继续想方设法压降个人国际收支申报、结售汇统计差错率,逐步完善个人国际业务内控体系。计划下半年邀请**外汇局相关科室到我行进行国际收支申报、结售汇统计等进行授课。同时,市分行必须严格依照《**市分行个人国际收支业务申报、结售汇统计管理办法(试行)》(**邮银发〔20xx〕122号)对每月的差错数据进行整理、通报、考核,必须不遗余力压降差错率,促进我行个人国际业务的良性发展。
7、强化考核,全面提高网点服务管理水平
通过加强服务考核、明查(暗访、录像检查)、加强整改落实等方式,加强对网点的服务检查工作,对各一级支行的服务管理状况强化检查并提出指导意见,继续以开展服务主题系列活动,加强活动过程的执行力度,营造争先进位的活动氛围。开展多样式的服务培训活动,包括网点优质服务、投诉应诉技巧等,全面覆盖全区,来进一步的提高网点各项服务管理工作,强化客户投诉管理措施,全力压降客户投诉总量,进一步提升我行的服务质量。
展望20xx年下半年,个人金融业务仍然面临较大的挑战,但办法总比困难多,相信通过我们坚定的意志和坚决的执行力,个金业务必定能克服困难,向全年目标冲刺!
金融办年度个人总结篇6
银行是我学生时代就蒙昧以求的工作场所。毕业之后,我非常幸运的得到了这份理想的工作。但是要成为一名合格的银行工作人员也并不是一件非常容易的事情,必然需要不断地学习、持续的磨练。工作一年多后仍然不是银行正式员工的事实让家人有些担忧,他们甚至为我找了他们认为更好的出路。是坚持自己的理想,还是体谅家人的感受,说实话我徘徊过、矛盾过。但是理性的思考之后,我毅然决定留在支行,继续努力,用我的成绩实践自己当初的畅想,也打消家人的顾虑。
新的一年里,我为自己制定了新的目标,为了让自己尽快成长为一名合格的银行员工,我将着重从以下几个方面锻炼自己、提升自己。
一、业务方面。不断更新自己的银行业知识库,既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴业务;既要有较高的理论水平,也要有熟练操作具体业务的能力;既要学习自己职责范围内的专业知识,也要主动了解银行的贷款、存款、结算等其他领域的相关知识。
二、素质方面。养成强烈的`责任意识和服务意识,认真对待每一位顾客。严格要求自己,作风正派,洁身自爱,自觉维护银行工作人员的良好形象。
三、心理方面。不断经受磨练,理智面对挫折和失败,把行程成熟、稳健的心理状态作为自己的成长目标。
明年,我的业绩目标是个人存款到达xx元。我会不断探索、开拓创新、尽职尽责、尽心尽力,自己成长的同时,为支行事业的发展做出属于我的一份贡献。
时间飞逝,转眼我已经与xx银行共同走过了五个春秋。当我还是一个初入社会的新人的时候,我怀着满腔的热情和美好的憧憬走进xx银行的情形油然在目。入行以来,我一直在一线柜面工作,在xx银行的以“激人奋进,逼人奋进”管理理念的氛围中,在领导和同事的帮助下,我始终严格要求自己努力学习专业知识,提高专业技能,完善业务素质,在不同的工作岗位上兢兢业业,经验日益丰富,越来越自信的为客户提供满意的服务,逐渐成长为新区支行的业务骨干。五年来,在xx银行的大家庭里,我已经从懵懂走向成熟,走在自己选择的之路上,勤奋自律,爱岗如家,步伐将更加坚定,更加充满信心。
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